Degussa Bank-Universal-Rentenfonds
Für Degussa Bank InternetBanking & Brokerage-Kunden
Für Neukunden
Für Degussa Bank Kunden ohne InternetBanking & Brokerage
Anlagestrategie
Der flexibel ausgerichtete vermögensverwaltende Mischfonds ist als Basisinvestment für den mittel- bis langfristig orientierten Kapitalanleger mit moderater Risikoneigung geeignet. Neben Anleihen und Devisen können bis zu 25% des Portfolios in globale Aktien investiert werden. Weiterhin weist der Degussa Bank Universal Rentenfonds über die letzten 10 Jahre nachhaltig eine attraktiv hohe jährliche Ausschüttung an seine Investoren aus.
Ratings & Auszeichnungen
€uro-FundAward 2020:
1. Platz – Mischfonds überwiegend Anleihen - 1 Jahr
1. Platz – Mischfonds überwiegend Anleihen - 3 Jahre
1. Platz – Mischfonds überwiegend Anleihen - 20 Jahre
Ein Rating, Ranking oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen
im Laufe der Zeit.
Mehr Informationen zum Ranking: https://www.boerse-online.de/fonds/fundawards
1. Platz – Mischfonds überwiegend Anleihen - 1 Jahr
1. Platz – Mischfonds überwiegend Anleihen - 3 Jahre
1. Platz – Mischfonds überwiegend Anleihen - 20 Jahre
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Fondsmanagement
Universal-Investment ist mit einem verwalteten Vermögen von 973 Mrd. Euro, über 2.000 Publikums- und Spezialfondsmandaten und rund 1.700 Mitarbeitern die größte unabhängige Investmentgesellschaft im deutschsprachigen Raum. Das Unternehmen konzentriert sich mit den drei Leistungsbereichen Administration, Insourcing und Risk Management auf die effiziente und risikoorientierte Verwaltung von Fonds, Wertpapieren, alternativen Investments und Immobilien. Die Investmentgesellschaft ist die zentrale Plattform für unabhängiges Asset Management und vereint das Investment-Know-how von Vermögensverwaltern, Privatbanken, Asset Managern und Investmentboutiquen. Als Tochter renommierter Bankhäuser gehört die 1968 gegründete Universal-Investment-Gruppe mit Sitz in Frankfurt am Main sowie Töchtern und Beteiligungen u.a. in Luxemburg und London zu den Pionieren in der Investmentbranche und ist heute Marktführer in den Bereichen Master-KVG und Private-Label-Fonds. (Stand: 11.05.2023)
| Allgemeine Stammdaten | |
|---|---|
| ISIN / WKN | DE0008490673 / 849067 |
| Währung | EUR |
| Rücknahmepreis (NAV) | 53,34 EUR (07.05.2024) |
| Ausgabepreis (gem. KVG) | 54,41 EUR (07.05.2024) |
| KAG / KVG | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Anlageschwerpunkt | Mischfonds primär Anleihen/Europa |
| Fondsvolumen | 571,72 Mio. EUR |
| Fondsauflegung | 15.05.1991 |
| Geschäftsjahr | 01.10. - 30.09. |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Depotbank | Kreissparkasse Köln |
| Sparplanfähig | Ja |
| Kosten bei Erwerb | |
|---|---|
| max. Ausgabeaufschlag | 2,00% |
| Ausgabeaufschlag bei Erwerb über Degussa Bank | 2,00% |
| Kosten im Bestand | |
|---|---|
| Laufende Kosten | 1,730% |
| davon Verwaltungsvergütung | 1,250% p. a. |
| davon Depotbankvergütung | 0,500% p. a. |
| Länderaufteilung (Stand: 28.03.2024) | ||
|---|---|---|
| Italien | 23,57% | |
| Portugal | 7,73% | |
| Deutschland | 6,18% | |
| Spanien | 5,24% | |
| Montenegro | 3,55% | |
| Frankreich | 3,44% | |
| Griechenland | 3,36% | |
| Niederlande | 3,09% | |
| Ungarn | 2,74% | |
| USA | 2,34% | |
| Kennzahlen | |||
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 3 Jahre | s.A. | |
| Volatilität | 5,94% | 7,13% | 7,53% |
| Höchster Monatsgewinn | 5,34% | 5,65% | 10,28% |
| Höchster Monatsverlust | -2,74% | -4,70% | -16,55% |
| Zeiträume der Kennzahlen: | |
|---|---|
| 1 Jahr: | 07.05.2023 - 07.05.2024 |
| 3 Jahre: | 07.05.2021 - 07.05.2024 |
| seit Auflegung: | 15.05.1991 - 07.05.2024 |
| Branchenaufteilung (Stand: 28.03.2024) | ||
|---|---|---|
| Weitere Anteile | 77,29% | |
| Finanzwerte | 10,91% | |
| Informationstechnologie | 2,85% | |
| nichtzyklische Konsumgüter | 2,35% | |
| Industrie | 2,18% | |
| Versorger | 2,05% | |
| Gesundheitswesen | 1,33% | |
| Materialien | 1,04% | |
| Währungsaufteilung (Stand: 28.03.2024) | ||
|---|---|---|
| EUR | 77,46% | |
| USD | 14,25% | |
| MXN | 2,87% | |
| HUF | 2,74% | |
| AUD | 1,93% | |
| CAD | 1,88% | |
| ILS | 1,51% | |
| SEK | 1,46% | |
| CHF | 1,29% | |
Wertentwicklung des Fonds
| Am Tag der Anlage (Ausgabeaufschlag) | 07.05.2019 - 07.05.2020 | 07.05.2020 - 07.05.2021 | 07.05.2021 - 07.05.2022 | 07.05.2022 - 07.05.2023 | 07.05.2023 - 07.05.2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| -1,96% | -10,76% | 28,39% | -4,73% | 7,72% | 20,03% |
| Beispiel: | Anlagewert 1.000,00 EUR + Ausgabeaufschlag Degussa Bank 2,00% = 1020 EUR |
| 20 EUR von 1020 EUR = 1,96% |
| Wertentwicklung | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Lfd. Jahr | 1 Monat | 3 Monate | 6 Monate | 1 Jahr | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. |
| 7,43% | 1,37% | 7,24% | 15,72% | 20,03% | 7,19% | 7,13% |
| Monatliche Wertentwicklung in % | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | Jahr | |
| 2024 | 0,66 | 1,24 | 4,31 | -0,66 | - | - | - | - | - | - | - | - | 5,60 |
| 2023 | 5,55 | -0,07 | -1,66 | 0,84 | 0,77 | 2,71 | 1,68 | 0,10 | -2,74 | -0,56 | 5,34 | 4,04 | 16,82 |
| 2022 | 0,51 | -3,30 | 0,85 | -0,88 | 0,30 | -4,70 | 0,53 | 0,31 | -1,12 | 3,80 | 5,65 | -2,73 | -1,24 |
| 2021 | -0,34 | 2,37 | 2,36 | 0,22 | 1,23 | -0,81 | -0,41 | 1,43 | -0,92 | 0,04 | -2,98 | 2,72 | 4,86 |
| 2020 | 1,27 | -5,01 | -16,55 | 1,26 | 4,41 | 3,00 | -0,07 | 2,22 | -1,38 | -1,64 | 10,28 | 2,06 | -2,49 |
| 2019 | 3,83 | 1,13 | -0,07 | 2,28 | -2,43 | 4,85 | 2,95 | -1,25 | 3,66 | 0,82 | -0,54 | 1,47 | 17,69 |
| 2018 | 1,91 | -1,92 | -0,81 | 1,66 | -4,45 | -0,89 | 1,61 | -8,57 | 3,94 | -2,29 | 1,75 | -1,20 | -9,46 |
| 2017 | -1,87 | 2,61 | 2,39 | 1,17 | 0,64 | 0,42 | 0,75 | -0,41 | 1,16 | 0,48 | -0,46 | 0,66 | 7,71 |
| 2016 | -3,82 | -1,42 | 3,33 | 0,23 | -0,27 | -1,01 | 0,85 | 1,46 | -1,80 | 2,04 | -2,86 | 2,58 | -0,95 |
| 2015 | 4,58 | 4,51 | 1,96 | -2,25 | -1,26 | -4,00 | 3,27 | -4,36 | -0,85 | 4,06 | 2,28 | -3,23 | 4,15 |
| 2014 | 1,49 | 3,40 | 3,11 | 2,08 | 1,84 | 0,58 | 0,18 | 1,84 | 0,72 | -0,11 | 2,30 | -1,33 | 17,24 |
Entwicklung einer beispielhaften Anlagesumme
| Beispielhafte Anlagesumme vor Investition | Am Tag der Anlage und nach Investition | |
|---|---|---|
| Brutto-Wertentwicklung | 1.000,00 EUR | 1.000,00 EUR |
| Netto-Wertentwicklung | 1.000,00 EUR | 980,00 EUR |
| Kurswert am 07.05.2020 | Kurswert am 07.05.2021 | Kurswert am 07.05.2022 | Kurswert am 07.05.2023 | Kurswert am 07.05.2024 |
|---|---|---|---|---|
| 892,45 EUR | 1.145,80 EUR | 1.091,61 EUR | 1.175,92 EUR | 1.411,48 EUR |
| 874,95 EUR | 1.123,33 EUR | 1.070,21 EUR | 1.152,86 EUR | 1.383,81 EUR |
Brutto Wertentwicklung: Nur die auf Fondsebene fortlaufend anfallenden Kosten (z.B. die Verwaltungsvergütung) wurden berücksichtigt. Der vom Kunden zum Zeitpunkt der Investition zu zahlende Ausgabeaufschlag ist nicht berücksichtigt.
Netto Wertentwicklung: Neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten wurde der vom Kunden beim Kauf einmalig zu zahlende Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis in Höhe von 2,50 % berücksichtigt (= 25,00 EUR) bei einem Beispielhaften Anlagebetrag von 1.000,00 EUR).
Netto Wertentwicklung: Neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten wurde der vom Kunden beim Kauf einmalig zu zahlende Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis in Höhe von 2,50 % berücksichtigt (= 25,00 EUR) bei einem Beispielhaften Anlagebetrag von 1.000,00 EUR).
Chancen
• Verminderung von Wertschwankungen durch Kombination mehrerer Anlageklassen und Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten (Diversifikation)
• Partizipation an positiven Wertentwicklungen der Aktien-, Renten- und Rohstoffmärkte
• Mögliche positive Einflüsse für die Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursgewinnen durch internationale Streuung des Vermögens
• Ein aktives und flexibles Fonds- und Risikomanagement ermöglicht eine jederzeitige Anpassung an die jeweilige Marktphase
• Partizipation an positiven Wertentwicklungen der Aktien-, Renten- und Rohstoffmärkte
• Mögliche positive Einflüsse für die Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursgewinnen durch internationale Streuung des Vermögens
• Ein aktives und flexibles Fonds- und Risikomanagement ermöglicht eine jederzeitige Anpassung an die jeweilige Marktphase
Risiken
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat, aufgrund markt-, branchen- und unternehmensbedingter Kursrückgänge bei Aktien- und Rentenanlagen
• Kursverluste durch allgemeine Renditeanstiege und/oder Erhöhung von Renditeaufschlägen spezifischer Emittenten
• Allgemeine geopolitische und wirtschaftliche Länderrisiken
• Emittenten-, Kontrahenten-, Bonitäts-, Ausfall-, Derivate- und Liquiditätsrisiken
• Wechselkursrisiken durch Anlage in Fremdwährungen
• Rohstoffrisiken und negative Preisschwankungen z. B. bei Rohstoffen, Rohstoffaktien und Anleihen von Rohstoffunternehmen durch Konjunkturzyklen
• Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustes
• Operationelle und Verwahrrisiken
• Kursverluste durch allgemeine Renditeanstiege und/oder Erhöhung von Renditeaufschlägen spezifischer Emittenten
• Allgemeine geopolitische und wirtschaftliche Länderrisiken
• Emittenten-, Kontrahenten-, Bonitäts-, Ausfall-, Derivate- und Liquiditätsrisiken
• Wechselkursrisiken durch Anlage in Fremdwährungen
• Rohstoffrisiken und negative Preisschwankungen z. B. bei Rohstoffen, Rohstoffaktien und Anleihen von Rohstoffunternehmen durch Konjunkturzyklen
• Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustes
• Operationelle und Verwahrrisiken
| Originaldokumente des Fonds |
|---|
| KID |
| Verkaufsprospekt |
| Jahresbericht |
| Halbjahresbericht |
Den im Dokument angezeigten Grafiken und Tabellen können Sie die Wertentwicklung des Fonds entnehmen. Quelle für die Wertentwicklungsangaben: CleverSoft Fonds DB™: EUR Wertentwickelung. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Die Ermittlung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI-Methode (ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlägen). Bei einem Anlagebetrag von EUR 1.000,00 über eine Anlageperiode von fünf Jahren und einem Ausgabeaufschlag von 5 Prozent würde sich das Anlageergebnis im ersten Jahr um den Ausgabeaufschlag in Höhe von EUR 50,00 sowie um zusätzlich individuell anfallende Depotkosten vermindern. In den Folgejahren kann sich das Anlageergebnis zudem um individuell anfallenden Depotkosten vermindern.
Die Performance wird anhand der BVI Methode ermittelt. Die Fondsperformance gemäß BVI-Methode ist die prozentuale Änderung des Anteilswertes zwischen Beginn und Ende des Berechnungszeitraums. Dabei wird von der Wiederanlage evtl. Ausschüttungen ausgegangen.
Die dargestellten Informationen stellen keine Anlageberatung dar. Sie dienen ausschließlich Marketing- und Informationszwecken und stellen weder ein Angebot noch eine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar und richten sich ausschließlich an natürliche Personen mit Sitz in Deutschland.
Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern.
Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage der jeweils gesetzlich vorgeschriebenen, aktuellen Verkaufsunterlagen (Basisinformationsblatt, Verkaufsprospekt sowie – sofern bereits veröffentlicht – Jahres- und Halbjahresbericht, die auch die allein maßgeblichen Vertragsbedingungen bzw. Anlagebedingungen enthalten) getroffen werden, welche ausführliche Risikohinweise und produktspezifische Informationen enthalten. Diese können Sie kostenfrei in deutscher Sprache bei der Degussa Bank AG, Vermögensberatung, Theodor-Heuss-Allee 74, 60486 Frankfurt am Main, erhalten.
Es wird empfohlen, dass potenzielle Anleger die Verkaufsunterlagen lesen, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen, um die potenziellen Risiken und Chancen der Entscheidung, in die Wertpapiere zu investieren, vollends zu verstehen.
Die Degussa Bank übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen.
Die Degussa Bank und ihre Datenlieferanten übernehmen ferner keine Gewähr für Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der angegebenen Informationen und lehnen jede Haftung im Zusammenhang mit Daten und Kursen ab. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können.
Die Degussa Bank erhält u. a. eine Vertriebsprovision. Detaillierte Informationen hierzu erhalten Sie von uns auf Anfrage. Bitte prüfen Sie vor Ordererteilung die aktuellen Transaktionskosten. Diese können Sie dem aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis entnehmen.
Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache finden Sie auf der Internetseite Ihrer Kapitalverwaltungsgesellschaft.
Wir weisen zudem darauf hin, dass Kapitalverwaltungsgesellschaften bei Fonds, für die sie Vorkehrungen für den Vertrieb der Fondsanteile in EU-Mitgliedstaaten getroffen haben, beschließen können, diese gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU, insbesondere also mit Abgabe eines Pauschalangebots zum Rückkauf oder zur Rücknahme sämtlicher entsprechender Anteile, die von Anlegern in dem entsprechenden Mitgliedstaat gehalten werden, aufzuheben.
Stand: Mai 2024
Die Ermittlung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI-Methode (ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlägen). Bei einem Anlagebetrag von EUR 1.000,00 über eine Anlageperiode von fünf Jahren und einem Ausgabeaufschlag von 5 Prozent würde sich das Anlageergebnis im ersten Jahr um den Ausgabeaufschlag in Höhe von EUR 50,00 sowie um zusätzlich individuell anfallende Depotkosten vermindern. In den Folgejahren kann sich das Anlageergebnis zudem um individuell anfallenden Depotkosten vermindern.
Die Performance wird anhand der BVI Methode ermittelt. Die Fondsperformance gemäß BVI-Methode ist die prozentuale Änderung des Anteilswertes zwischen Beginn und Ende des Berechnungszeitraums. Dabei wird von der Wiederanlage evtl. Ausschüttungen ausgegangen.
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Es wird empfohlen, dass potenzielle Anleger die Verkaufsunterlagen lesen, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen, um die potenziellen Risiken und Chancen der Entscheidung, in die Wertpapiere zu investieren, vollends zu verstehen.
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Stand: Mai 2024